Varför jobbar vi med Penningtvättsfrågor till er, våra kunder?
Redovisningsbyråer har ett stort ansvar när det gäller att följa penningtvättslagen och förhindra att brottslig verksamhet kan få fäste i det finansiella systemet. Genom att arbeta aktivt med kundkännedom, riskbedömning, övervakning av transaktioner och rapportering av misstänkta aktiviteter bidrar redovisningsbyråer till att säkerställa en ren och transparent ekonomi. Att följa penningtvättslagen är en lagstadgad skyldighet alla redovisningsbyrån måste följa.
Vi måste känna dig som kund & din affärsverksamhet, detta innebär många frågor!
Varje år måste vi bedöma risken för penningtvätt baserat på flertal faktorer som uppdateras årligen.
Varför alla dessa frågor, varje år?
Enligt penningtvättslagen är redovisningsbyråer, liksom andra finansiella tjänsteleverantörer (som banker m.fl.), skyldiga att följa en rad regler och rutiner för att förebygga penningtvätt. Här är några av de viktigaste stegen och åtgärder som redovisningsbyråer vidtar för att följa lagen:
1. Kundkännedom (KYC – Know Your Customer)
En grundläggande princip för att förhindra penningtvätt är att vi som redovisningsbyrå ska känna till våra kunder och deras affärsverksamhet. Detta innebär att byrån måste samla in information om kundens identitet, verksamhet och syftet med affärstransaktionerna.
KYC-processen inkluderar att verifiera kundens identitet genom att använda exempelvis pass eller ID-kort. Om kunden är ett företag, måste byrån också identifiera företagets ägare och eventuella politiskt exponerade personer (PEP) som kan innebära en högre risk för penningtvätt.
2. Riskbedömning
Redovisningsbyråer är skyldiga att göra en riskbedömning av sina kunder och deras transaktioner. Detta innebär att byrån ska bedöma risken för penningtvätt baserat på faktorer som kundens affärsmodell, geografisk placering, bransch och typ av transaktioner. Om en kund eller affärsaktivitet bedöms vara högre risk, krävs ofta ytterligare åtgärder som en djupare due diligence, mer frekventa kontroller eller mer detaljerad rapportering av transaktionerna.
3. Övervakning av transaktioner
Redovisningsbyråer måste aktivt övervaka sina kunders transaktioner för att identifiera ovanliga eller misstänkta mönster som kan tyda på penningtvätt. Detta kan inkludera stora eller frekventa överföringar utan tydligt affärssyfte, transaktioner som inte stämmer överens med kundens normala affärsverksamhet, eller betalningar till länder med högre risk för penningtvätt.
4. Rapportering av misstänkta transaktioner
Om en redovisningsbyrå upptäcker en misstänkt transaktion eller aktivitet som kan vara kopplad till penningtvätt, är de skyldiga att rapportera detta till Finanspolisen (FIPO) i Sverige. Denna rapportering görs genom en anmälan om misstänkt penningtvätt (STR – Suspicious Transaction Report).
5. Utbildning och medvetenhet
För att säkerställa att alla anställda i redovisningsbyrån följer penningtvättslagen, är det avgörande att ha kontinuerlig utbildning och intern medvetenhet. Anställda måste vara medvetna om tecken på penningtvätt och förstå de interna processerna för hur misstänkta transaktioner ska hanteras. Redovisningsbyråer bör också ha interna Polices och procedurer som är anpassade till de aktuella riskerna och verksamhetens specifika behov.
Tillsammans gör vi skillnad!
Vi på Meredo vill passa på att tacka er, våra kunder för ert engagemang och samarbete när det gäller att följa penningtvättslagen. Genom att tillsammans säkerställa att alla nödvändiga åtgärder vidtas, bidrar ni till en trygg och transparent affärsmiljö för oss alla. Vi är tacksamma för ert förtroende och ser fram emot att fortsätta vårt framgångsrika samarbete för att skapa en säker och ansvarsfull ekonomisk framtid. Tillsammans gör vi skillnad!
